Alat

Kalkulator risiko: besar nominal dan daya tahan saldo saat kalah

Rumus kalkulator risiko: nominal sebagai persentase saldo, berapa kekalahan beruntun yang bisa Anda tahan, dan mengapa risiko kecil per transaksi itu penting.

Oleh Tim redaksi Sky TradeDiperbarui 5 November 20263 menit baca

Saldo akun$Risiko per transaksi%

Nominal per transaksi

$10.00

Kekalahan beruntun hingga saldo tinggal separuh (nominal sebagai % saldo)

Kekalahan beruntun	Sisa saldo, nominal tetap	Sisa saldo, % dari saldo
3	$470.00	$470.60
5	$450.00	$451.96
8	$420.00	$425.38
10	$400.00	$408.54
15	$350.00	$369.28

Kalkulator risiko mengubah dua input — saldo Anda dan porsi saldo yang bersedia Anda pertaruhkan per transaksi — menjadi besar nominal, lalu menunjukkan berapa lama saldo itu bertahan melewati rentetan kekalahan. Ini kalkulator paling tidak seru di situs ini, dan mungkin yang paling berguna.

Besar nominal dari persentase risiko

Nominal = saldo × % risiko

Dengan saldo $500:

Risiko per transaksi	Nominal
1%	$5
2%	$10
5%	$25
10%	$50

Pada transaksi dengan payout tetap, nominal adalah persis jumlah yang bisa hilang, sehingga "risiko per transaksi" dan "nominal" adalah hal yang sama. Ini membuat penentuan ukuran posisi lebih sederhana dibanding di kebanyakan pasar: tidak ada jarak stop-loss yang perlu dihitung. Ingat nominal minimum $1: dengan saldo $50, 1% berarti $0,50, yang berada di bawah minimum, sehingga saldo yang sangat kecil memaksa persentase risiko lebih tinggi dari yang mungkin Anda inginkan.

Berapa kekalahan beruntun yang bisa ditahan saldo

Ada dua cara menjaga nominal tetap konsisten.

Jumlah tetap. Jika Anda selalu memasang jumlah dolar yang sama, jumlah kekalahan hingga saldo nol cukup dihitung dengan saldo ÷ nominal. $500 dengan $10 per transaksi bertahan 50 kekalahan; dengan $50 per transaksi, 10.

Persentase tetap dari saldo saat ini. Jika Anda menghitung ulang nominal dari saldo setelah setiap transaksi, saldo setelah n kekalahan adalah:

Saldo setelah n kekalahan = saldo × (1 − % risiko)ⁿ

Setelah 10 kekalahan beruntun:

Risiko per transaksi	Sisa saldo
1%	90,4%
2%	81,7%
5%	59,9%
10%	34,9%

Metode persentase tidak pernah benar-benar mencapai nol, tetapi ia memperkecil nominal seiring turunnya saldo, sehingga memperlambat kerusakan.

Mengapa persentase kecil itu penting

Rentetan kekalahan itu normal, bahkan bagi trader dengan win rate di atas 50%. Sebagai ilustrasi: pada win rate 55%, peluang bahwa lima transaksi tertentu semuanya kalah adalah 0,45⁵, sekitar 1,8%. Dalam beberapa ratus transaksi, rentetan enam kekalahan atau lebih secara berturut-turut adalah hal yang sangat biasa. Risiko 10% per transaksi mengubah rentetan biasa itu menjadi lubang yang dalam.

Dan keluar dari lubang lebih sulit daripada jatuh ke dalamnya. Drawdown 20% membutuhkan kenaikan 25% untuk pulih; drawdown 50% membutuhkan 100%. Lihat drawdown dan pemulihan serta risiko per transaksi.

Menaikkan nominal setelah kalah untuk "membalasnya" (martingale) membuat rentetan panjang menjadi bencana, bukan sesuatu yang bisa dilalui. Artikel tentang mengapa martingale gagal menunjukkan angkanya.

Menyatukan semuanya

Pilih persentase risiko yang masih membuat Anda nyaman setelah sepuluh kekalahan beruntun — bagi banyak orang angkanya 1–2%. Periksa nominal yang dihasilkan terhadap batas minimum. Lalu gunakan kalkulator profit untuk melihat win rate titik impas bagi payout Anda. Pengendalian risiko tidak membuat trading menguntungkan; ia hanya menjaga Anda tetap bertahan cukup lama untuk mengetahui apakah pendekatan Anda berhasil. Anda bisa kehilangan seluruh nominal setiap transaksi, jadi gunakan hanya uang yang siap Anda relakan hilang.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa persen saldo yang sebaiknya saya pertaruhkan per transaksi?

Tidak ada angka universal, tetapi banyak pendekatan manajemen risiko membatasinya sekitar 1–2% agar rentetan kekalahan yang normal tidak menghapus sebagian besar saldo.

Bagaimana cara menghitung nominal saya?

Kalikan saldo dengan persentase risiko Anda. Misalnya, 2% dari $500 adalah nominal $10.

Mengapa saldo saya turun lebih lambat dengan nominal berbasis persentase?

Karena setiap nominal dihitung ulang dari saldo saat ini, nominal mengecil setelah kekalahan, sehingga setiap kekalahan berikutnya lebih kecil dalam dolar.