حاسبة المخاطر: مبلغ الصفقة وعدد الخسائر التي يتحملها الرصيد

تحوّل حاسبة المخاطر مُدخلين — رصيدك والحصة التي تقبل المخاطرة بها منه في كل صفقة — إلى مبلغ للصفقة، وتُظهر كم يصمد هذا الرصيد خلال سلسلة من الخسائر. إنها أقل الحاسبات إثارة في الموقع، وربما أكثرها فائدة.

مبلغ الصفقة من نسبة المخاطرة

مبلغ الصفقة = الرصيد × نسبة المخاطرة

برصيد $500:

في صفقة العائد الثابت، المبلغ هو بالضبط ما يمكنك خسارته، لذا فإن «المخاطرة لكل صفقة» و«مبلغ الصفقة» شيء واحد. وهذا يجعل تحديد حجم المركز أبسط مما هو عليه في معظم الأسواق: لا توجد مسافة وقف خسارة يجب حسابها. تذكّر الحد الأدنى لمبلغ الصفقة وهو $1: برصيد $50 تكون نسبة 1% مساوية لـ $0.50، وهي أقل من الحد الأدنى، لذا فإن الأرصدة الصغيرة جدًا تفرض نسبة مخاطرة أعلى مما قد تريد.

كم خسارة متتالية يتحملها الرصيد

هناك طريقتان لإبقاء مبلغ الصفقة ثابتًا.

مبلغ ثابت. إذا كنت تضع دائمًا المبلغ نفسه بالدولار، فإن عدد الخسائر حتى الصفر هو ببساطة الرصيد ÷ مبلغ الصفقة. رصيد $500 بصفقات من $10 يصمد أمام 50 خسارة؛ وبصفقات من $50، أمام 10.

نسبة ثابتة من الرصيد الحالي. إذا أعدت حساب المبلغ من الرصيد بعد كل صفقة، فإن الرصيد بعد n خسارة هو:

الرصيد بعد n خسارة = الرصيد × (1 − نسبة المخاطرة)ⁿ

بعد 10 خسائر متتالية:

طريقة النسبة لا تصل إلى الصفر تمامًا أبدًا، لكنها تقلّص مبالغ صفقاتك مع انخفاض الرصيد، ما يبطئ الضرر.

لماذا تهم النسبة الصغيرة

سلاسل الخسائر أمر طبيعي، حتى لمتداول نسبة صفقاته الرابحة أعلى من 50%. على سبيل التوضيح: عند نسبة ربح 55%، فإن احتمال أن تكون خمس صفقات محددة كلها خاسرة هو 0.45⁵، أي نحو 1.8%. وعلى مدى بضع مئات من الصفقات، تُعد سلسلة من ست خسائر متتالية أو أكثر أمرًا عاديًا تمامًا. ومخاطرة 10% في كل صفقة تحوّل تلك السلسلة العادية إلى حفرة عميقة.

والخروج من الحفر أصعب من السقوط فيها. التراجع بنسبة 20% يحتاج إلى ربح 25% للتعافي؛ والتراجع بنسبة 50% يحتاج إلى 100%. راجع التراجع والتعافي والمخاطرة لكل صفقة.

جمع كل ذلك معًا

اختر نسبة مخاطرة تظل مرتاحًا لها بعد عشر خسائر متتالية — وهي لدى كثيرين 1–2%. تحقّق من أن المبلغ الناتج لا يقل عن الحد الأدنى. ثم استخدم حاسبة الربح لمعرفة نسبة التعادل لعائدك. التحكم في المخاطر لا يجعل التداول مربحًا؛ بل يبقيك في اللعبة فقط مدة كافية لتعرف ما إذا كان أسلوبك ينجح. يمكنك أن تخسر كامل مبلغ كل صفقة، فلا تتداول إلا بأموال يمكنك تحمّل خسارتها.