المخاطرة في كل صفقة: تحديد المبلغ كنسبة مئوية من رصيدك

المخاطرة في كل صفقة هي حصة رصيدك التي أنت مستعد لخسارتها في صفقة واحدة. في صفقة «أعلى/أدنى» يسهل قياسها، لأن المبلغ هو أقصى خسارة: مبلغ $10 على رصيد $500 يعني مخاطرة 2%، لا أكثر ولا أقل. والغاية من اختيار هذه النسبة مسبقًا بسيطة: إنها تحدد كم صفقة سيئة متتالية يمكنك أن تنجو منها، وسلاسل الخسارة أمر مؤكد لا مجرد احتمال.

المبلغ = المخاطرة، وهذا يبسّط التحديد

في كثير من أنواع التداول تحسب المخاطرة من مسافة وقف الخسارة. هنا لا تحتاج إلى ذلك. إذا خسرت الصفقة ذهب المبلغ كله؛ وإذا ربحت استلمت المبلغ مع العائد. لذا يختصر تحديد حجم الصفقة في سطر واحد:

المبلغ = الرصيد × نسبة المخاطرة

معظم إرشادات المخاطرة للمتداولين النشطين تقع في مكان ما بين 1% و2% لكل صفقة. هذا عرف شائع الاستخدام، لا قانون من قوانين الطبيعة. وُجد لأن النسب الصغيرة تمنع أي صفقة منفردة، وأي سلسلة واقعية، من إحداث ضرر جسيم. بعض المتداولين يستخدمون أقل. وقلّة ممن يستخدمون أكثر بكثير يصمدون طويلًا.

جدول مبالغ نموذجي

الحد الأدنى للمبلغ في Sky Trade هو $1. وهذا يضع حدًا أدنى عمليًا: برصيد $50 تكون أصغر صفقة ممكنة 2% منه أصلًا. إذا كان رصيدك صغيرًا لدرجة أن الحد الأدنى للمبلغ يمثل نسبة كبيرة منه، فهذه معلومة مفيدة بحد ذاتها. تجري حاسبة المخاطرة هذا الحساب لأي رصيد.

لماذا تهم النسبة: سلاسل الخسارة

لأن العائد أقل من 100%، حتى المتداول الذي يصيب أكثر مما يخطئ سيواجه سلاسل خسارة طويلة. مع نتائج قريبة من 50/50، يكون حدوث سلسلة من 7 خسائر متتالية أو أكثر في مكان ما ضمن 200 صفقة أرجح من عدم حدوثها. السؤال ليس هل ستأتي السلسلة، بل ماذا ستفعل بك.

إذا أعدت حساب المبلغ من الرصيد الحالي بعد كل صفقة، فهذا عدد الخسائر المتتالية اللازم لخسارة ربع رصيدك ونصفه:

عند 1–2% تكون السلسلة السيئة مزعجة لكن يمكن النجاة منها، ويبقى لديك رأس المال ورباطة الجأش لمراجعة ما حدث. أما عند 10% فسلسلة عادية تقتطع ثلثي الحساب. وما يلزم بعدها للتعافي مشروح في التراجع والتعافي.

نسبة ثابتة لا مشاعر ثابتة

أشيع خطأ في تحديد الحجم ليس اختيار 5% بدلًا من 2%. بل أن تترك المبلغ يتغير مع المزاج: أكبر بعد ربح لأنك تشعر بالحدة، وأكبر بعد خسارة لأنك تريد استردادها. المبالغ التي ترتفع بعد الخسائر تحوّل سلسلة عادية إلى كارثة؛ والصورة المتطرفة لذلك موصوفة في لماذا تفشل المضاعفة (المارتينغال).

اختر النسبة مرة واحدة، واكتبها في خطتك، ولا تغيّرها إلا في مراجعة مجدولة، لا في منتصف الجلسة.

حد أقصى للخسارة اليومية: قاطع الدائرة الخاص بك

لا يحتوي Sky Trade على حد مدمج للخسارة اليومية. ستتيح لك المنصة مواصلة التداول حتى ينفد رصيدك، لذا فالتوقف اليومي انضباطك أنت، تضعه قبل أن تبدأ.

نسخة بسيطة:

• حد الخسارة اليومية كنسبة من رصيد البداية، مثل 5–6%.
• حد الصفقات اليومي، مثل 15–20 صفقة.
• أيهما يأتي أولًا ينهي الجلسة. لا استثناءات لـ«إعداد واحد آخر».

يمكن لإعدادات المنصة أن تساعد قليلًا: تفعيل التأكيد للصفقات الكبيرة يضيف وقفة قبل مبلغ كبير على غير العادة، وهي كثيرًا ما تكون اللحظة التي تُكسر فيها الخطة.

مثال محسوب

أرقام توضيحية: رصيدك الحقيقي $400، والمخاطرة لكل صفقة 2% ($8، ثابتة طوال اليوم)، وحد الخسارة اليومية 6% ($24).

1. الصفقة الأولى: خسارة. الرصيد $392.
2. الصفقة الثانية: ربح بعائد 85%، +$6.80. الرصيد $398.80.
3. الصفقتان الثالثة والرابعة: خسارتان. الرصيد $382.80.
4. الصفقة الخامسة: خسارة. الرصيد $374.80. أنت الآن ناقص $25.20 عن رصيد البداية $400، أي تجاوزت حدك البالغ $24.

تتوقف لهذا اليوم. مبلغ الغد 2% من $374.80، أي نحو $7.50. كلّفتك السلسلة نحو 6% من الحساب بدلًا من الحفرة الأعمق بكثير التي كانت «المضاعفة لاسترداد المال» ستحفرها.

ما لا يستطيع تحديد الحجم فعله

يتحكم تحديد حجم الصفقة في سرعة خسارتك؛ لكنه لا يغيّر هل تربح الصفقة. إذا كانت نسبة فوزك أقل من نسبة التعادل لعوائدك، فالمبالغ الصغيرة لا تفعل سوى إبطاء الخسائر. للاطلاع على الحساب الأساسي راجع لماذا يخسر معظم المبتدئين.