Риск и управление капиталом

Риск на сделку: сумма сделки как процент от баланса

Как определять сумму каждой сделки как долю баланса, что на самом деле значит правило 1–2%, как серии бьют по разным суммам и как задать дневной лимит убытка.

Автор Редакция Sky TradeОбновлено 5 ноября 2026 г.5 мин чтения

Риск на сделку — это доля баланса, которую вы готовы потерять в одной сделке. В сделке «Выше/Ниже» его легко измерить, потому что сумма сделки и есть максимальный убыток: сделка на $10 при балансе $500 — это риск 2%, ни больше ни меньше. Смысл выбирать этот процент заранее прост: он определяет, сколько неудачных сделок подряд вы переживёте, а серии проигрышей — неизбежность, а не возможность.

Сумма = риск, и это упрощает расчёт

Во многих видах торговли риск считают от расстояния до стоп-лосса. Здесь это не нужно. Если сделка проигрывает, уходит вся сумма; если выигрывает, вы получаете сумму плюс доходность. Поэтому расчёт размера позиции сводится к одной строке:

Сумма сделки = баланс × процент риска

Большинство рекомендаций по риску для активных трейдеров укладывается в 1–2% на сделку. Это широко распространённая договорённость, а не закон природы. Она существует потому, что малые проценты не дают ни одной сделке — и ни одной реалистичной серии — нанести серьёзный урон. Некоторые трейдеры рискуют меньше. Из тех, кто рискует намного больше, долго держатся единицы.

Таблица сумм для примера

Баланс	1% на сделку	2% на сделку	5% на сделку
$100	$1	$2	$5
$250	$2,50	$5	$12,50
$500	$5	$10	$25
$1000	$10	$20	$50
$5000	$50	$100	$250

Минимальная сумма сделки на Sky Trade — $1. Это практический нижний предел: при балансе $50 даже самая маленькая сделка — уже 2% от него. Если баланс настолько мал, что даже минимальная сумма составляет большой процент, это само по себе полезная информация. Калькулятор риска проделает эту арифметику для любого баланса.

Почему процент важен: серии

Поскольку доходность ниже 100%, даже трейдер, который угадывает чаще, чем ошибается, будет попадать в длинные серии проигрышей. При исходах примерно 50 на 50 серия из 7 и более проигрышей подряд где-то на отрезке в 200 сделок скорее случится, чем нет. Вопрос не в том, придёт ли серия, а в том, что она с вами сделает.

Если пересчитывать сумму от текущего баланса после каждой сделки, то вот сколько проигрышей подряд нужно, чтобы потерять четверть и половину баланса:

Риск на сделку	Проигрышей подряд до −25%	Проигрышей подряд до −50%	Остаток баланса после 10 проигрышей подряд
1%	29	69	90,4%
2%	15	35	81,7%
5%	6	14	59,9%
10%	3	7	34,9%

При 1–2% неудачная серия неприятна, но переживаема, и у вас остаются и капитал, и самообладание, чтобы разобрать, что пошло не так. При 10% обычная серия срезает счёт на две трети. Что потом нужно для восстановления — в статье просадка и восстановление.

Пересчёт от текущего баланса означает, что во время серии проигрышей суммы уменьшаются, а во время серии выигрышей растут. Это не баг, а достоинство: урон замедляется именно тогда, когда всё идёт плохо.

Фиксированный процент, а не фиксированное настроение

Самая частая ошибка в размере позиции — не выбор 5% вместо 2%. Это когда сумма меняется вместе с настроением: больше после выигрыша, потому что чувствуете себя в ударе, больше после проигрыша, потому что хочется вернуть. Суммы, растущие после проигрышей, превращают обычную серию в катастрофу; крайний вариант этого описан в статье почему мартингейл не работает.

Выберите процент один раз, впишите его в план и меняйте только на запланированном разборе, а не посреди торговой сессии.

Максимальный дневной убыток: ваш собственный предохранитель

Встроенного дневного лимита убытка на Sky Trade нет. Платформа позволит торговать, пока не закончится баланс, поэтому дневной стоп — ваша личная дисциплина, установленная до начала торговли.

Простой вариант:

Дневной лимит убытка в процентах от начального баланса, например 5–6%.
Дневной лимит сделок, например 15–20 сделок.
Что наступит раньше, то и завершает сессию. Никаких исключений ради «ещё одного сетапа».

Немного помогут и настройки терминала: если включить подтверждение крупных сделок, перед необычно большой суммой появится пауза — а именно в такой момент план часто и ломается.

Пример

Условные цифры: реальный баланс $400, риск на сделку 2% ($8, фиксированно на весь день), дневной лимит убытка 6% ($24).

Первая сделка: проигрыш. Баланс $392.
Вторая сделка: выигрыш при 85%, +$6,80. Баланс $398,80.
Третья и четвёртая сделки: проигрыши. Баланс $382,80.
Пятая сделка: проигрыш. Баланс $374,80. Вы в минусе на $25,20 от стартовых $400 — лимит в $24 пройден.

На сегодня вы останавливаетесь. Завтрашняя сумма сделки — 2% от $374,80, около $7,50. Серия стоила около 6% счёта, а не той гораздо более глубокой ямы, которую выкопало бы «удвоение, чтобы отыграться».

Запишите два своих числа — риск на сделку и дневной лимит убытка — там, где вы будете видеть их во время торговли. Правила, которые приходится вспоминать в стрессе, обычно забываются.

Чего расчёт позиции не может

Размер позиции определяет, как быстро вы можете терять; на то, выиграет ли сделка, он не влияет. Если ваш винрейт ниже безубыточного для вашей доходности, маленькие суммы лишь замедляют убытки. Математику, которая за этим стоит, см. в статье почему большинство новичков теряют деньги.

Торговля связана с риском потери капитала. Даже при аккуратном расчёте позиции вы можете потерять всю сумму каждой сделки и значительную часть баланса.

Ключевые термины

Частые вопросы

Что такое правило 1% в трейдинге?

Это распространённый ориентир: рисковать в одной сделке не более чем примерно 1% баланса. В сделке «Выше/Ниже» сумма и есть риск, поэтому 1% от $500 — это сделка на $5.

Каким должен быть риск на сделку для новичка?

Многие новички используют 1–2% баланса. Точную цифру выбираете вы; важно выбрать её заранее и не менять.

Есть ли на Sky Trade дневной лимит убытка?

Нет. Встроенного дневного лимита убытка нет, поэтому перед каждой сессией задавайте свой максимальный дневной убыток и число сделок и останавливайтесь, как только достигнете любого из них.

Стоит ли увеличивать сумму после проигрыша, чтобы быстрее отыграться?

Нет. Рост сумм после проигрышей делает длинные серии гораздо разрушительнее — это и есть главный изъян систем типа мартингейла.