প্রতি ট্রেডে ঝুঁকি: ব্যালান্সের শতাংশ হিসেবে স্টেক নির্ধারণ

প্রতি ট্রেডে ঝুঁকি হলো ব্যালান্সের সেই অংশ, যা একটি ট্রেডে হারাতে আপনি প্রস্তুত। উপরে/নিচে ট্রেডে এটি মাপা সহজ, কারণ স্টেকই সর্বোচ্চ ক্ষতি: $500 ব্যালান্সে $10 স্টেক মানে 2% ঝুঁকি, কমও না, বেশিও না। শতাংশটি আগে থেকে বেছে নেওয়ার উদ্দেশ্য সরল: এটি ঠিক করে পরপর কতগুলো খারাপ ট্রেড আপনি টিকে থাকতে পারবেন, আর হারের ধারা একটি নিশ্চয়তা, সম্ভাবনা নয়।

স্টেক = ঝুঁকি, তাই পরিমাণ ঠিক করা সহজ

অনেক ধরনের ট্রেডিংয়ে ঝুঁকি হিসাব করা হয় স্টপ-লসের দূরত্ব থেকে। এখানে তার দরকার নেই। ট্রেড হারলে পুরো স্টেক যায়; জিতলে স্টেক আর পেআউট পান। তাই পজিশন সাইজিং এক লাইনে নেমে আসে:

স্টেক = ব্যালান্স × ঝুঁকির শতাংশ

সক্রিয় ট্রেডারদের জন্য বেশিরভাগ ঝুঁকি নির্দেশিকা প্রতি ট্রেডে 1% থেকে 2%-এর মধ্যে কোথাও থাকে। এটি বহুল প্রচলিত রীতি, প্রকৃতির নিয়ম নয়। এর অস্তিত্ব এ কারণে যে ছোট শতাংশ কোনো একক ট্রেড বা কোনো বাস্তবসম্মত ধারাকে গুরুতর ক্ষতি করতে দেয় না। কিছু ট্রেডার আরও কম ব্যবহার করেন। অনেক বেশি ব্যবহার করে খুব কমজনই বেশিদিন টেকেন।

উদাহরণ: স্টেকের টেবিল

Sky Trade-এ সর্বনিম্ন স্টেক $1। এটি একটি ব্যবহারিক নিম্নসীমা ঠিক করে: $50 ব্যালান্সে সবচেয়ে ছোট সম্ভাব্য ট্রেডই তার 2%। ব্যালান্স যদি এত ছোট হয় যে সর্বনিম্ন স্টেকও বড় শতাংশ, সেটি নিজেই একটি কাজের তথ্য। যেকোনো ব্যালান্সের জন্য এই হিসাব করে দেয় রিস্ক ক্যালকুলেটর।

শতাংশ কেন গুরুত্বপূর্ণ: হারের ধারা

পেআউট 100%-এর কম বলে, বেশিরভাগ সময় ঠিক থাকা ট্রেডারও লম্বা হারের ধারায় পড়বেন। মোটামুটি 50/50 ফলাফলে 200 ট্রেডের কোথাও পরপর 7 বা তার বেশি ক্ষতির ধারা ঘটার সম্ভাবনা না ঘটার চেয়ে বেশি। প্রশ্ন এটা নয় যে ধারা আসবে কি না, বরং এটা আপনার কী করবে।

প্রতিটি ট্রেডের পর বর্তমান ব্যালান্স থেকে স্টেক নতুন করে হিসাব করলে, ব্যালান্সের এক-চতুর্থাংশ ও অর্ধেক হারাতে পরপর কতগুলো ক্ষতি লাগে:

1–2%-এ খারাপ ধারা অপ্রীতিকর কিন্তু সামলানো যায়, আর কী ভুল হয়েছে তা পর্যালোচনার জন্য মূলধন ও স্থিরতা দুটোই থাকে। 10%-এ একটি সাধারণ ধারা অ্যাকাউন্টের দুই-তৃতীয়াংশ কেটে নেয়। তারপর পুনরুদ্ধারে কী লাগে, তা আছে ড্রডাউন ও পুনরুদ্ধার-এ।

নির্দিষ্ট শতাংশ, অনুভূতি নয়

সাইজিংয়ের সবচেয়ে সাধারণ ভুল 2%-এর বদলে 5% বেছে নেওয়া নয়। ভুলটা হলো মেজাজের সঙ্গে স্টেক বদলাতে দেওয়া: জয়ের পর বড়, কারণ নিজেকে তীক্ষ্ণ লাগে; ক্ষতির পর বড়, কারণ টাকা ফেরত চান। ক্ষতির পর বাড়তে থাকা স্টেক একটি স্বাভাবিক ধারাকে বিপর্যয়ে পরিণত করে; এর চরম রূপের বর্ণনা আছে কেন মার্টিনগেল ব্যর্থ হয়-এ।

শতাংশটি একবার বেছে নিন, পরিকল্পনায় লিখুন, আর বদলান শুধু নির্ধারিত পর্যালোচনায়, সেশনের মাঝখানে নয়।

সর্বোচ্চ দৈনিক ক্ষতি: আপনার নিজের সার্কিট ব্রেকার

Sky Trade-এ কোনো অন্তর্নির্মিত দৈনিক ক্ষতির সীমা নেই। ব্যালান্স শেষ না হওয়া পর্যন্ত প্ল্যাটফর্ম আপনাকে ট্রেড চালিয়ে যেতে দেবে, তাই দৈনিক থামার সীমা আপনার নিজের শৃঙ্খলা, শুরুর আগেই বাঁধা।

একটি সরল রূপ:

• দৈনিক ক্ষতির সীমা শুরুর ব্যালান্সের শতাংশ হিসেবে, যেমন 5–6%।
• দৈনিক ট্রেডের সীমা, যেমন 15–20টি ট্রেড।
• যেটি আগে আসে, সেটিই সেশন শেষ করে। "আর একটা সেটআপ"-এর জন্য কোনো ব্যতিক্রম নেই।

টার্মিনালের সেটিংস একটু সাহায্য করতে পারে: বড় ট্রেডের জন্য নিশ্চিতকরণ চালু করলে অস্বাভাবিক বড় স্টেকের আগে একটি বিরতি যোগ হয়, আর প্রায়ই ঠিক সেই মুহূর্তেই পরিকল্পনা ভাঙে।

উদাহরণ

দৃষ্টান্তমূলক সংখ্যা: আপনার রিয়েল ব্যালান্স $400, প্রতি ট্রেডে ঝুঁকি 2% ($8, দিনের জন্য স্থির), আর দৈনিক ক্ষতির সীমা 6% ($24)।

1. প্রথম ট্রেড: ক্ষতি। ব্যালান্স $392।
2. দ্বিতীয় ট্রেড: 85%-এ জয়, +$6.80। ব্যালান্স $398.80।
3. তৃতীয় ও চতুর্থ ট্রেড: ক্ষতি। ব্যালান্স $382.80।
4. পঞ্চম ট্রেড: ক্ষতি। ব্যালান্স $374.80। আপনি এখন শুরুর $400 থেকে $25.20 পিছিয়ে, $24-এর সীমা পেরিয়ে গেছেন।

আপনি দিনের মতো থামেন। আগামীকালের স্টেক $374.80-এর 2%, প্রায় $7.50। ধারাটির খরচ হলো অ্যাকাউন্টের প্রায় 6%, "ফেরত তুলতে দ্বিগুণ" করলে যে অনেক বড় গর্ত খোঁড়া হতো তার বদলে।

সাইজিং যা পারে না

পজিশন সাইজিং নিয়ন্ত্রণ করে আপনি কত দ্রুত হারাতে পারেন; ট্রেড জিতবে কি না তা বদলায় না। আপনার পেআউটের ব্রেক-ইভেন হার-এর নিচে জয়ের হার থাকলে ছোট স্টেক শুধু ক্ষতিকে ধীর করে। মূল হিসাবের জন্য দেখুন কেন বেশিরভাগ নতুন ট্রেডার হারেন।