매매 일지 쓰는 법: 양식, 핵심 지표, 주간 점검

매매 일지는 결과만이 아니라 왜 그 거래를 했고 어떤 기분이었는지까지 모든 거래를 기록한 것입니다. 거래 내역은 이미 승패를 보여 줍니다. 일지는 내역이 볼 수 없는 부분, 즉 '왜'를 더합니다. 일지가 없으면 멋진 거래는 기억하고 충동적인 거래는 잊어버려, 데이터가 아니라 이야기로 결론을 내리게 됩니다. 일지가 있으면 몇 주 뒤 유일하게 중요한 질문에 답할 수 있습니다. 내가 하는 방식이 손익분기선 위에 있는가, 아닌가?

거래마다 기록할 것

무슨 생각을 했는지 아직 기억날 때, 거래가 끝나자마자 바로 적으세요. 바쁜 날에도 습관이 유지되도록 항목은 짧게 유지하세요.

• 날짜와 시간(시간대 포함), 그리고 세션: 아시아, 런던, 뉴욕. 외환 시장 세션을 참고하세요.
• 종목, 그리고 시장 통화쌍인지 OTC인지.
• 거래를 연 순간의 지급률.
• 만기와 설정 방식(기간 또는 시각).
• 방향: 상승 또는 하락.
• 거래 금액, 그리고 잔액 대비 비율.
• 셋업: 계획에 적힌 진입 패턴의 이름, 예를 들어 'EMA 되돌림 M5'. 계획에 없다면 '없음'이라고 적습니다.
• 이유: 왜 지금 이 거래인지 한 문장.
• 거래 전 감정: 차분함, 지루함, 불안함, 들뜸, 짜증. 한 단어면 충분합니다.
• 결과: 승리, 손실, 무승부, 그리고 달러 기준 손익.
• 규칙 준수? 예 또는 아니요.

마지막 두 항목, 감정과 규칙 준수가 대개 가장 많은 것을 드러냅니다. 그리고 사람들이 가장 많이 건너뛰는 항목이기도 합니다.

매매 일지 양식

어떤 스프레드시트에든 옮겨 쓸 수 있는 간단한 양식입니다. 기록은 예시입니다.

세 줄만으로도 이야기가 보입니다. 계획된 거래 하나, 이어서 충동적인 거래 둘, 마지막은 금액은 두 배에 만기는 더 짧습니다. 매매 일지는 바로 이런 패턴을 보기 위한 것이며, 일반 거래 내역에서는 알아보기가 매우 어렵습니다.

중요한 지표

거래가 수십 건 쌓이면 다음을 계산하세요. 스프레드시트라면 몇 초면 됩니다.

1. [승률](/glossary/win-rate) = 승리 / (승리 + 손실). 무승부는 제외합니다.
2. 실제로 한 거래의 평균 지급률.
3. 손익분기 승률 = 1 / (1 + 평균 지급률). 평균 지급률이 85%라면 54.1%입니다.
4. 격차 = 승률 − 손익분기 승률. 시간이 지나며 돈을 벌지 잃을지를 결정하는 숫자입니다.
5. 달러 기준 순결과와 시작 잔액 대비 비율.
6. 규칙 위반율 = '규칙? 아니요'인 거래 / 전체 거래.
7. 그룹별 결과: 셋업별, 세션별, 종목별, 감정별, 규칙 준수 대 규칙 위반.

평균 지급률은 따로 주목할 만합니다. 90% 대신 75% 종목을 자주 고르는 트레이더는 52.6%가 아니라 57.1%의 승률이 필요하므로, 같은 실력으로도 결과가 나빠집니다. 기준선에 대한 자세한 내용은 손익분기 승률 항목에 있습니다.

주간 점검

매주 정해진 시간에 터미널에서 떨어져 다음 단계를 밟으세요.

1. 이번 주와 지금까지의 전체 거래에 대해 위의 숫자를 갱신합니다.
2. 계획된 거래와 계획에 없던 거래를 비교합니다. 대부분의 사람에게 손실의 대부분은 '없음' 또는 '규칙? 아니요'로 표시된 거래에 있습니다.
3. 감정을 살펴봅니다. '짜증'이나 '지루함'으로 표시된 거래가 '차분함'인 거래보다 더 자주 지나요?
4. 표본 크기를 확인합니다. 같은 규칙으로 한 거래가 100건 미만이면 방법에 대해서는 아직 결론을 내릴 수 없습니다. 승패가 갈린 거래가 100건이라면 우연만으로도 50% 승률이 쉽게 45%나 55%로 움직일 수 있습니다.
5. 바꾸는 것은 최대 하나로 정합니다. 여러 가지를 한꺼번에 바꾸면 다음 점검이 무의미해집니다. 바꿀 내용과 시작 날짜를 적어 두세요.

점검 예시

예시로 든 한 주입니다. 거래 38건, 승리 20건, 손실 17건, 무승부 1건. 평균 지급률 85%.

• 승률: 20 / 37 = 54.1%, 손익분기(54.1%)와 거의 정확히 같습니다.
• 계획된 거래: 26건, 그중 16건 승리(61.5%).
• 계획에 없던 거래: 승패가 갈린 11건, 그중 4건 승리(36.4%).

'내 셋업이 훌륭하다'는 결론이 끌리지만, 정직한 결론은 이렇습니다. 26건은 셋업을 판단하기에 턱없이 적지만, 계획에 없던 거래는 분명히 돈을 잃게 하고 있으므로 다음 주에 바꿀 한 가지는 그 거래를 없애는 것입니다. 진입 기준을 적어 둔 거래 계획이 있으면 더 쉬워집니다. 과매매와 규율을 참고하세요.

매매 일지가 해 주지 않는 것

매매 일지가 방법을 수익성 있게 만들어 주지는 않으며, OTC 종목에서는 우위를 찾아낼 수도 없습니다. OTC 가격은 Sky Trade의 서버가 방향이 50 대 50인 랜덤 워크로 생성하기 때문입니다. 일지가 확실히 해 주는 것은 내 행동을 드러내는 것입니다. 과매매, 손실 뒤에 슬금슬금 커지는 금액, 지루해서 한 거래입니다. 이것만으로도 새로운 지표보다 더 많은 돈을 지켜 주는 경우가 많습니다.