용어집 · 거래 기초

손익분기 승률 (Break-even win rate)

주어진 지급률에서 돈을 잃지 않기 위해 이겨야 하는 거래의 비율로, 지급률이 100% 미만이면 항상 50%보다 높습니다.

작성 Sky Trade 편집팀업데이트

손익분기 승률은 직설적인 질문에 답합니다. 제자리를 지키려면 얼마나 자주 맞혀야 하는가? 거래 금액이 같은 고정 지급률 거래라면 공식은 간단합니다. 손익분기 = 1 ÷ (1 + 지급률). 지급률이 80%라면 1 ÷ 1.8 = 55.6%입니다.

  • 지급률 70% → 58.8%
  • 지급률 80% → 55.6%
  • 지급률 90% → 52.6%

이 숫자가 어떤 방법이든 출발해야 하는 정직한 기준선입니다. 54% 확률로 맞히는 규칙은 괜찮아 보이지만, 지급률 80%에서는 거래가 쌓일수록 여전히 돈을 잃습니다. 지급률과 100%의 차이는 이 상품에 내장된 비용이며, 과소평가하기 쉽습니다.

이 수치는 한 번의 거래가 아니라 많은 거래에 적용됩니다. 20번 정도의 거래에서는 운에 따라 결과가 이 선보다 훨씬 위나 아래로 갈 수 있습니다. 실제로 어느 쪽에 있는지는 충분히 큰 표본만이 알려 줍니다. 매매 일지에 정직하게 기록하세요.

수익 계산기는 어떤 지급률이든 손익분기 승률을 보여 주며, 초보자 대부분이 잃는 이유에서 실전적 의미를 설명합니다.

예시

지급률 85%에서 손익분기는 1 ÷ 1.85 = 54.1%입니다. 같은 금액으로 100번 거래해 54번 이기면 여전히 약간 손실이고, 55번은 이겨야 앞서게 됩니다.

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